Curso de planejamento financeiro para sua aposentadoria

Um curso de educação financeira ensina a gerenciar melhor o dinheiro, criando uma base sólida para a saúde financeira pessoal e familiar. Ele ajuda a construir uma mentalidade consciente em relação aos gastos, endividamento e reserva financeira, preparando para lidar com diversas situações financeiras

RPPS

Início das vendas 18/05/2025
24 horas de carga horária
5 módulos de conteúdo
Última atualização 25/11/2025

Fechamento do carrinho em 19/05/2025

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Sobre o Curso

Conteúdo

1Fundamentos da Educação Financeira

Descrição: O módulo apresenta os pilares da educação financeira de forma acessível. O participante aprenderá como suas decisões de consumo estão ligadas ao comportamento, valores e crenças. Objetivos: • Entender a importância da educação financeira. • Refletir sobre a relação emocional com o dinheiro. • Iniciar o autoconhecimento financeiro. Aulas: • Aula 1.1 – O que é educação financeira e por que ela é essencial? (1h) Tópicos: história do conceito, analfabetismo financeiro, impactos sociais. Atividade: quiz diagnóstico. • Aula 1.2 – Dinheiro e comportamento: crenças, emoções e hábitos (1h30) Tópicos: crenças limitantes, perfis financeiros, gatilhos de consumo. Atividade: mapeamento emocional do dinheiro. • Aula 1.3 – Conceitos básicos: renda, despesa, fluxo de caixa e orçamento (1h30) Tópicos: tipos de renda, despesas fixas e variáveis, fluxo de caixa pessoal. Atividade: criar fluxo de caixa de 1 mês. • Aula 1.4 – Juros simples e compostos, inflação e perda do poder de compra (1h) Tópicos: simulações com planilhas, impacto de decisões financeiras ruins.

2Orçamento e Planejamento Financeiro

Descrição: Ensina a criar um orçamento realista, identificar pontos de melhoria e priorizar objetivos financeiros com disciplina. Objetivos: • Criar um planejamento financeiro personalizado. • Controlar entradas e saídas com autonomia. • Identificar padrões de consumo. Aulas: • Aula 2.1 – Montando um orçamento pessoal e familiar eficiente (1h30) Tópicos: 50/30/20, metas SMART, ciclos de gastos. • Aula 2.2 – Controle de despesas e receitas com ferramentas digitais (1h) Tópicos: aplicativos, planilhas, automatização. Atividade: preencher orçamento em planilha fornecida. • Aula 2.3 – Cortes inteligentes: como reduzir sem sofrimento (1h) Tópicos: planejamento de compras, negociação de contas. • Aula 2.4 – Orçamento por objetivos: viagens, cursos, casa própria (1h30) Tópicos: projeções, definição de prazos e metas. • Aula 2.5 – Desafios de 30 dias e estratégias de disciplina (1h) Atividade: Desafio “30 dias sem gastos supérfluos”.

3Crédito, Dívidas e Consumo Consciente

Descrição: Discute a lógica do sistema financeiro, como funciona o crédito e como lidar com dívidas. Oferece soluções reais para sair do vermelho. Objetivos: • Evitar dívidas ruins e saber usar o crédito com inteligência. • Planejar compras de forma consciente. • Sair do endividamento com planejamento. Aulas: • Aula 3.1 – Crédito: tipos, armadilhas e quando vale a pena (1h30) Tópicos: cartão de crédito, cheque especial, financiamento, score. Atividade: Simulação de compra com crédito vs. à vista. • Aula 3.2 – Entendendo o superendividamento no Brasil (1h) Tópicos: causas, consequências, legislação. Atividade: estudo de caso. • Aula 3.3 – Estratégias para sair das dívidas e negociar (2h) Tópicos: efeito bola de neve, negociação, feirões de renegociação. Atividade: plano de quitação em 6 meses. • Aula 3.4 – O consumo consciente e a relação com o meio ambiente (1h30) Tópicos: minimalismo, sustentabilidade, compras planejadas.

4Poupança, Reserva de Emergência e Investimentos Iniciais

Descrição: Aborda o hábito de poupar e os primeiros passos no mundo dos investimentos com foco em segurança e objetivos pessoais. Objetivos: • Construir reserva de emergência. • Conhecer opções de investimentos básicos. • Identificar seu perfil de investidor. Aulas: • Aula 4.1 – Como e por que montar uma reserva de emergência (1h30) Tópicos: percentual ideal, onde guardar, simulação de emergência. • Aula 4.2 – Diferença entre poupança, CDI, CDB, Tesouro Direto (1h30) Tópicos: rentabilidade, liquidez, segurança. Atividade: simulação de investimento com R$ 1.000. • Aula 4.3 – Perfil de investidor: conservador, moderado ou arrojado? (1h) Atividade: teste interativo de perfil com feedback. • Aula 4.4 – Riscos e recompensas: como proteger seu dinheiro (1h30) Tópicos: diversificação, análise de risco, FGC. • Aula 4.5 – Como começar a investir com pouco dinheiro (1h30) Tópicos: plataformas, corretoras, taxas, aportes automáticos.

5Planejamento de Vida e Aposentadoria

Descrição: Ajuda o participante a alinhar suas finanças aos seus sonhos e metas futuras, incluindo aposentadoria e segurança familiar. Objetivos: • Planejar metas de médio e longo prazo. • Construir segurança para a aposentadoria. • Estabelecer objetivos intergeracionais. Aulas: • Aula 5.1 – Planejamento de metas de vida: casa, filhos, carreira (1h30) Tópicos: prioridades, cronograma de metas, orçamento vinculado a sonhos. • Aula 5.2 – Previdência: pública, privada e autônoma (2h) Tópicos: INSS, previdência complementar, autônomos, portabilidade. • Aula 5.3 – Planejamento sucessório e proteção da família (1h30) Tópicos: herança, testamento, seguros, inventário. • Aula 5.4 – Educação financeira para filhos e legado familiar (1h) Tópicos: mesada educativa, hábitos financeiros desde a infância.

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FAQ

O que é IPEP

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O IPEP (Instituto de Pesquisa Econômica e Previdência) é uma Instituição Científica, Tecnológica e de Inovação (ICT), conforme a Lei nº 10.973 de 2004, direito privado, sem fins lucrativos, fundada em 2017. Entre seus objetivos está o apoio a instituições de ensino e pesquisa, públicas e privadas, em especial o servidores dos municípios. Possui, hoje, destacada atuação nas áreas de ensino, pesquisa e desenvolvimento de econômico, tecnológico e Previdenciário

O que faz o IPEP

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O IPEP analisa os fenômenos econômicos, jurídicos, previdenciário e sociais propõem soluções para os desafios, com o propósito de contribuir para: - o debate dos problemas econômicos, previdenciários e sociais do Brasil e a expansão do conhecimento econômico; - o desenho de contratos públicos e privados mais eficientes; - a produção de conhecimento, dados e soluções de alto valor agregado; - a formulação de políticas econômicas e outras políticas públicas voltadas para o aumento do bem estar; - o crescimento econômico, o fortalecimento do sistema produtivo, o aumento da competitividade do País; - a formação complementar de profissionais de alto nível através de cursos presencial ou online; - pesquisa científica e tecnológica é a busca por conhecimento (ciência) e a aplicação desse conhecimento para criar soluções e inovações (tecnologia) para gestão publica. - o desenvolvimento científico tecnológico, mapeando os processos e condições para entrega de soluções voltadas a gestão publica.

Como trabalha o IPEP ?

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Para alcançar seus objetivos, o IPEP conta com equipes de profissionais especializados, com larga experiência nas áreas de ensino, projetos e pesquisas, e uma estrutura adequada para: - colaborar com instituições públicas e privadas, na elaboração, gestão e avaliação de programas de desenvolvimento econômico e social; - promover cursos, simpósios, seminários, conferências e estudos que estimulem o ensino e o debate sobre teoria econômica e contribuam para o aprimoramento de profissionais liberais, de empresas, da administração pública e demais entidades da sociedade civil; - apoiar a divulgação de conhecimentos econômicos e correlatos por meio de publicações técnicas, periódicos, monografias, internet e outros canais de comunicação; - realizar projetos e pesquisas demandadas pelos setores público e privado, dentro de padrões acadêmicos que permitam simultaneamente a produção de informações e a capacitação de pessoal especializado;

O que parceria IPEP e Nexus

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A parceria entre a ciência e tecnologia que transforma, juntos veio para democratizar o conhecimento plataforma tem como propósito por meio de soluções digitais e programas de ensino, nas áreas de Governança, Previdência, Planejamento Financeiro e Investimentos. Nossa metodologia combina conteúdo técnico de alta qualidade com exemplos práticos, permitindo que cidadãos, gestores e instituições compreendam de forma acessível o impacto da matemática financeira, das taxas de juros e das decisões econômicas em diferentes horizontes de tempo.

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